热门美股REITs股票对比
为什么投REITs
投资房地产是财富稳健增值的一大法宝,属于保守型投资,因为毕竟没有那么多人每天盯着房价来做交易。
相比于股票,房地产投资也有弊端,流动性差和门槛高是其中最大两个。
那如果想让地产投资随时脱手,又不想像其他股票那样巨幅波动怎么做呢?
房地产投资基金REITs (real estate investment trust)就能很好的包罗房地产和股票的优点,买入后持有即可当包租公/包租婆,还不需要自己去管理物业水电这些麻烦事,可谓投资房地产的理想方式。
由于疫情,很多股票已经跌到较低位置,以至于以房租为主要收入的REITs如果维持2019年的收入不变的话,股息率有的甚至超过了40%
但是如果不深入了解一下,很容易就掉进表面上“高股息”,实际上高风险的大坑中。
下面我们来看看老蔡整理的具有代表性的一些REITs标的。
美股REITs标的对比
美股中REITs标的很多,大大小小有一百多家。
REITs分两种:
- 一种是自己经营房地产,赚租金和房地产增值;
- 一种是给第三方提供房地产按揭贷款,赚利息差。
下面分类列举一些相应的REITs基金。
收租型
高风险,高股息面值
⚠️注意,股息高到不正常的可能有倒闭风险,也可能收入不可持续,需要深入研究。
高风险股票中,均为业绩有10%以上减少的,个别(CORR)甚至减少了90%
股票代码 | 股息率 | 当前股价($) | 备注 |
---|---|---|---|
PEI | 41.9% | 1.04 | 零售业 |
WPG | 32.75% | 1.15 | 零售业 |
AHT | 19.42% | 3.09 | 酒店、度假村 |
CORR | 11.55% | 7.78 | 能源行业,油气管道 |
EPR | 7.97% | 33.11 | 娱乐(影院、高尔夫、游乐场、滑雪场等) |
VNO | 6.21% | 40.44 | 办公地产 |
WELL | 4.12% | 65.56 | 医疗保健 |
中等风险
中等风险股票中,业绩均有10%以内减少
股票代码 | 股息率 | 当前股价($) | 备注 |
---|---|---|---|
GEO | 19.73% | 9.73 | 医疗保健 |
CXW | 11.3% | 7.79 | 监狱😂 |
KRG | 5.06% | 15.17 | 零售业 |
REG | 4.93% | 48.06 | 零售业 |
BXP | 3.82% | 102.48 | 办公地产 |
EQR | 3.82% | 62.16 | 住宅 |
相对较低风险
下面几只较低风险的股票,疫情期间业绩均有不同程度增长
股票代码 | 股息率 | 当前股价($) | 备注 |
---|---|---|---|
APTS | 10.67% | 8.2 | 豪华高档住宅 |
DEA | 4.82% | 21.59 | 办公地产 |
PEAK | 4.78% | 30.95 | 医疗保健 |
O | 4.58% | 60.68 | 住宅 |
DLR | 3.29% | 134.76 | 数据中心 |
贷款类mREITs
由于贷款类mREITs并没有多少房地产属性,更像是银行,就不作过多研究。
mREITs的不良贷款越多,风险越大,就越便宜——股息也就越高(如果能拿到的话)
股票代码 | 股息率 |
---|---|
IVR | 31.29% |
TRTX | 14.42% |
CIM | 14.03% |
ORC | 13.9% |
CHMI | 13.77% |
PMT | 8.58% |
总结
REITs是经济稳定时期获取稳定现金流的好办法之一,但是这次疫情到来对一些依赖传统零售业的REITs受到沉重打击,进而导致整个REITs被抛售。
我们可以适当布局一些低风险、被错杀的REITs股票,在低利率时代,赚取稳定股息的同时,上车房地产,享受不动产增值。